Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir nicht nur, weil es unser Gesetzgeber verlangt, sondern weil ein sauber geführter Spielbetrieb die Grundlage unseres Vertrauensverhältnisses ist. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Trueflip Casino wird von der True Flip N.V. betrieben und hält die Lizenz Nr. 8048/JAZ2017-067 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind umfangreiche Auflagen zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung gebunden. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um und richten unsere internen Prozesse an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) aus.

Konkret bedeutet das für unseren Spielbetrieb: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen die Herkunft eingehender Gelder, wir überwachen Transaktionsmuster und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Unser Compliance-Team ist eigenständig und meldet direkt an die Geschäftsleitung. Diese Grundsätze gelten für alle Spieler, alle Zahlungsmethoden und alle Währungen, unabhängig davon, ob Sie in CHF oder in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether spielen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die erste Stufe findet bereits bei der Registrierung statt: Wir prüfen Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz sowie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Mit der vollständigen Identitätsverifizierung (KYC) beginnen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel bereits früher, wenn Sie bestimmte Einzahlungsbeträge erreichen. Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Auszahlungsvolumen können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerprofil hoch. Von dort durchlaufen sie eine automatische Vorprüfung und anschliessend eine manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team. In den meisten Fällen liegt das Ergebnis innerhalb von 24 Stunden vor. Unter hohem Aufkommen oder bei unklaren Dokumenten kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich in Ihrem Spielerkonto.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance- und Finanzabteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies. Originaldokumente können Sie nach erfolgreicher Prüfung in Ihrem Profil wieder löschen.

• Schritt 1: Bereich «Verifizierung» in Ihrem Spielerprofil öffnen.
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen und hochladen.
• Schritt 3: Adressnachweis (z. B. Stromrechnung, nicht älter als drei Monate) hochladen.
• Schritt 4: Bei Kartenzahlungen die Karte fotografieren, wobei Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code abdecken. Bei E-Wallets einen Screenshot Ihres Kontos, bei Krypto die Wallet-Adresse angeben.
• Schritt 5: Das Ergebnis erhalten Sie innerhalb von 24 bis 72 Stunden per E-Mail.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei grossen Einzahlungen, auffälligen Einsatzmustern oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrer bisherigen Aktivität liegen, kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir nachkommen müssen, solange die Lizenz von Curaçao uns trägt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel eine Lohnabrechnung, einen Arbeitsvertrag, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug, einen Kaufvertrag oder Erbnachweise. Erhalten Sie Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit, genügt in der Regel der letzte Jahresabschluss zusammen mit einem aktuellen Kontoauszug. Wichtig ist, dass die Belege nachvollziehbar zeigen, aus welcher legalen Quelle die eingesetzten Gelder stammen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft eine automatisierte Prüfung. Dabei vergleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Herkunfts- bzw. Zielkonten mit Ihrem Spielerprofil. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino gewaschen werden, indem sie den Geldfluss zurückverfolgbar hält.

Gebühren erheben wir für keine der angebotenen Methoden. TWINT und PostFinance stehen Schweizer Spielern ebenso zur Verfügung wie klassische Karten, E-Wallets und Kryptowährungen. Krypto-Einzahlungen schreiben wir Ihrem Konto nach einer Netzwerkbestätigung gut.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen solange, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nicht eingezogen. Auch die Kontoführung und das Spielen mit bereits eingezahlten Mitteln bleiben in vielen Fällen möglich, die Auszahlung erfolgt erst nach erfolgreicher Prüfung.

Sind Dokumente gefälscht, veraltet oder auf eine andere Person ausgestellt, schliessen wir das Konto dauerhaft. In begründeten Verdachtsfällen sind wir verpflichtet, den Sachverhalt an die zuständigen Behörden zu melden, bevor wir Ihnen den Kontostand auszahlen. Geben wir eine Frist von 30 Tagen für die Nachreichung und Sie reagieren nicht darauf, behalten wir uns die Schliessung des Kontos gemäss unseren Lizenzbedingungen vor. Ihr eingezahltes Guthaben zahlen wir in diesem Fall auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre lang, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrungsfrist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher und endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht aus einem anderen Grund fortbesteht.

Haben Sie Fragen zu einem laufenden Verifizierungsverfahren oder zu unseren Compliance-Vorgaben, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr im Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich Dokumente einreichen, bevor ich erstmals einzahle?

Nein. Einzahlungen ab CHF 10 sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir jedoch Ausweis, Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Trueflip Casino?

In den meisten Fällen liegt das Ergebnis innerhalb von 24 Stunden vor. Bei hohem Aufkommen oder unklaren Dokumenten kann die manuelle Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Warum muss ich auf derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Massnahmen. Sie hält den Geldfluss zwischen Einzahlung und Auszahlung nachvollziehbar und verhindert, dass unsere Plattform zur Geldwäscherei missbraucht wird.

Kann ich die Verifizierung mit Kryptowährungen umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin oder Tether gilt die vollständige Verifizierungspflicht vor der ersten Auszahlung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit streng beschränktem Zugriff fünf Jahre lang, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach werden die Unterlagen sicher gelöscht.